KYC인증이란?
Know Your Customer
KYC는 약자입니다. 바로 Know Your Customer의 약어인데요. 이것을 The process of a business identifying and verifying the identity its clients, 고객의 신원을 확인하며 보증하는 그러한 비즈니스 과정 이라고 정의합니다.
다른 말로는 '고객주의의무(CDD : Customer Due Diligence)' 라고도 해요.
간단히 말하면 돈이 오고가는 거래에서 불법적인 거래가 이루어지지 않도록 사업자들이 투자자들의 신원을 명확하게 확인한다는 제도입니다
KYC 는 국제적인 금융 실명제의 역할로써 자금세탁방지, 테러자금유입 방지, 불법 무기, 마약거래 방지 등을 위해 실시하는 실명제의 한 정책이에요. 보통 국제 여권과 해당 국가 초본을 제시하면 해당 실명제를 인증해주고 실생활에서 사용가능하도록 되어 있습니다.
에스크로란?
Escrow Service
에스크로서비스는 구매자의 결제 대금을 제3자에게 예치하고 있다가 배송이 정상적으로 완료된 후에 대금을 판매자에게 지급하는 거래안정장치를 의미한다. 즉, 구매자와 판매자가 신용관계가 불확실할 때 제3자가 상거래가 원활히 이루어질 수 있도록 중계를 하는 매매 보호 서비스라고 볼 수 있다.
원래 법률적인 용어로 '조건부 양도증서'를 의미하며, 특정물을 제3자에게 기탁하고 일정 조건이 충족된 경우 상대방에게 교부할 것을 약속하는 문서로, 주로 부동산 거래에 사용되었다.
